O crédito é de extrema importância para o setor agropecuário brasileiro, uma vez que a agricultura é uma atividade que requer altos investimentos e tem uma produção que varia em função das condições climáticas e do mercado. Altos valores e riscos climáticos tornam o processo de concessão de crédito um momento delicado e que deve ser olhado com atenção.
É nesse contexto que cada vez mais empresas de insumo no agro têm recorrido ao auxílio de plataformas digitais para melhorar a análise de risco. Acompanhe agora sua importância e quais as vantagens na digitalização do processo de crédito.
Crescimento no uso de Plataformas de análise de risco de crédito
As plataformas de análise de risco de crédito têm sido cada vez mais utilizadas no setor agropecuário brasileiro como uma ferramenta importante para avaliar a concessão de crédito aos produtores rurais. Essas plataformas permitem às instituições financeiras e empresas avaliar a probabilidade de um tomador de crédito não cumprir com suas obrigações de pagamento, o que pode ajudar a reduzir o risco de perdas financeiras e aumentar a segurança nas operações de crédito.
A agricultura brasileira têm grande importância na economia do país, representando uma fatia significativa do PIB e gerando empregos e renda para milhões de brasileiros. No entanto, os produtores rurais muitas vezes têm dificuldades para obter crédito junto às instituições financeiras, o que pode limitar o crescimento do setor e a adoção de tecnologias e práticas mais eficientes.
Nesse contexto, as plataformas de análise de risco de crédito têm se mostrado uma alternativa promissora para superar essas limitações e ampliar o acesso ao crédito no agronegócio. Com essas plataformas, é possível avaliar o perfil de risco de cada tomador de crédito de forma mais precisa e detalhada, considerando uma série de informações e dados, como histórico de crédito, renda, patrimônio, capacidade de pagamento, entre outros.
Vantagens no uso de plataformas de análise de risco de crédito no agro
As plataformas de análise de risco de crédito oferecem diversas vantagens para instituições financeiras, empresas e produtores rurais, incluindo:
- Precisão
- Gestão
- Recursos
- Agilidade
- Custos
- Visão agronômica
Entenda melhor cada tópico a seguir:
1. Maior precisão na avaliação de risco:
As plataformas de análise de risco de crédito usam algoritmos sofisticados para analisar uma ampla gama de informações e dados, permitindo uma avaliação mais precisa do perfil de risco de cada tomador de crédito. Isso ajuda a reduzir o risco de perdas financeiras para as instituições financeiras e empresas, e aumenta a segurança nas operações de crédito.
2. Melhor gestão de risco:
As plataformas de análise de risco de crédito permitem às instituições financeiras e empresas gerenciar melhor o risco de crédito em sua carteira, por meio da identificação e acompanhamento dos tomadores de crédito com maior probabilidade de inadimplência.
3. Acesso a mais recursos financeiros:
Com uma avaliação de risco mais precisa, as instituições financeiras podem oferecer condições de crédito mais atrativas para os produtores rurais, aumentando o acesso a recursos financeiros e contribuindo para o desenvolvimento do setor agropecuário.
4. Agilidade no processo de concessão de crédito:
As plataformas de análise de risco de crédito automatizam boa parte do processo de avaliação de crédito, permitindo que as instituições financeiras e empresas tomem decisões mais rápidas e assertivas na concessão de crédito.
5. Redução de custos operacionais:
A automatização do processo de análise de risco de crédito permite a redução de custos operacionais, uma vez que é possível analisar uma maior quantidade de informações em menos tempo, com menos recursos humanos envolvidos.
6. Visão da vocação agronômica dos produtores:
Algumas plataformas de análise de risco de crédito utilizam tecnologias avançadas, como a análise de índice de vegetação por diferença normalizada (NDVI), dados regionais e inteligência artificial, para fornecer informações detalhadas sobre o perfil produtivo de cada cliente. Essas informações incluem a análise do tipo de solo, clima, relevo e outras variáveis que podem afetar a produtividade e a rentabilidade das lavouras.
Com essas informações em mãos, os tomadores de decisão podem entender melhor as características agronômicas e financeiras de cada propriedade rural e, assim, tomar decisões mais informadas sobre a concessão de crédito e o gerenciamento de risco de sua carteira.
Teste agora mesmo como funciona uma plataforma de análise de risco de crédito
A Tarken é uma empresa que oferece a plataforma digital mais completa para ajudar empresas de insumos agrícolas a gerir todo o ciclo de crédito de forma rápida e segura e não perder nenhuma oportunidade de venda. Uma das vantagens da empresa é a possibilidade de solicitar uma análise de forma 100% gratuita através apenas de um CPF ou CNPJ. Entre em contato com um de nossos consultores e solicite o teste gratuito.
